«акционерное общество», «публичное акционерное общество»
1. ДОКУМЕНТЫЗАЕМЩИКА – ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА В ФОРМЕ ООО, КФХ |
I. | ДОКУМЕНТЫПО ФОРМЕ ФОНДА | |
№ | Наименование документа | № приложения |
Анкета -заявление на предоставление займа | № 5 | |
Анкета физического лица | № 7 | |
Анкета выгодоприобретателя-юридического лица Заемщика (заполняется при необходимости) | № 8 |
II. | ДОКУМЕНТЫ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ПРАВОСПОСОБНОСТЬ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА |
Устав | |
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица или лист записи ЕГРЮЛ | |
Лицензии на соответствующий вид деятельности (при наличии) | |
Свидетельства/выписка о допуске ЮЛ в Саморегулируемую организацию (СРО) (при наличии) | |
Документы о назначении на должность руководителя (лица, действующего без доверенности) ЮЛ: трудовой договор и приказ и решение/протокол. | |
Страховые свидетельства государственного пенсионного страхования физических лиц (СНИЛС) и учредителей (участников) и руководителя (лица, действующего без доверенности) | |
Документы о государственной регистрации эмиссии акций: 1) уведомление регистрирующего органа о государственной регистрации выпуска ценных бумаг; 2) уведомление регистрирующего органа о государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг; 3) решение о выпуске ценных бумаг с отметкой о его регистрации и государственным регистрационным номером выпуска 4) отчет об итогах выпуска ценных бумаг с отметкой о государственной регистрации | |
Паспорта (все страницы, включая пустые) и учредителей (участников) и руководителя (лица, действующего без доверенности) | |
Выписка из реестра акционеров юридического лица о количестве ценных бумаг, численности зарегистрированных акционеров (предоставляется в оригинале): 1) по состоянию на момент регистрации заявки в Фонде; 2) полученная не позднее 30 календарных дней до даты предоставления документов в Фонд. | |
Справка юридического лица об отсутствии залога акций (предоставляется в оригинале). Срок действия не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде. | |
Протокол/решение общего собрания учредителей/участников общества на одобрение сделки (заключение договора микрозайма с Фондом) с указанием всех существенных условий микрозайма: суммы, срока, цели, обеспечения (рекомендуемый образец по форме Фонда, оригинал) | |
ВАЖНО!Все документы указанного раздела (коме п. 9, 10, 11) предоставляются в копиях, заверенных Заемщиком | |
ВАЖНО! Документы п.п. 1-7 указанного раздела предоставляются ЮЛ при первичном обращении в Фонд. При повторном обращении предоставляются только документы, свидетельствующие о произошедших изменениях с момента предыдущего обращения. |
III. | ДОКУМЕНТЫиз ФНС(Федеральная налоговая служба) |
Справка ФНС об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях (рекомендуемая форма № 67). Срок действия справки не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде. | |
Справка ФНС об исполненииналогоплательщиком (плательщиком сбора, плательщиком страховых взносов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов и (или) Справка ФНС о состоянии расчетовпо налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам. | |
При ВВЕДЕНИИ режима повышенной готовности или режима чрезвычайной ситуации | При СНЯТИИ режима повышенной готовности или режима чрезвычайной ситуации |
Срок действия справки ФНС не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде, при этом: 1) Допускается наличие просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации; 2) При наличии задолженности перед государственными внебюджетными фондами Российской Федерации по обязательным платежам, сборам, штрафам предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение. | Справка ФНС предоставляется в Фонд по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора микрозайма: 1) Допускается наличие задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, не превышающей 50 тыс. рублей. При наличии задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации свыше 50 тыс. руб. предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение; 2) При наличии задолженности перед государственными внебюджетными фондами Российской Федерации по обязательным платежам, сборам, штрафам предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение. |
ВАЖНО! Все справки указанного раздела предоставляются или в оригиналах, полученных в ФНС, или справки, заверенные ЭЦП ФНС. |
IV. | ДОКУМЕНТЫиз ФСС(Фонд социального страхования РФ) |
Справка ФСС о состоянии расчетов по страховым взносам, пеням и штрафам При наличии задолженности предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение. | |
ВАЖНО! 1) Справка указанного раздела предоставляется или в оригинале, полученном в ФСС, или справка, заверенная ЭЦП ФСС. 2) Срок действия справки не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде. |
V. | ДОКУМЕНТЫО ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЮЛ |
Договоры по действующим обязательствам ЮЛ (кредитные договоры; договоры лизинга, договоры займа (в том числе с собственником(ами), аффилированными/связанными компаниями) | |
Договоры аренды или документы на право собственности на используемое в бизнесе имущество: на офисные, производственные, торговые, помещения, зем. участки, транспортные средства (ПТС, ПСМ), оборудование (документы, подтверждающие право собственности либо регистры бух. учета), иное имущество (документы, подтверждающие право собственности либо регистры бух. учета) | |
Документы, подтверждающие деятельность: договоры, контракты, и т.п. по наиболее характерным и крупным покупателям и поставщикам. Достаточно 2 (Двух) крупных договоров (по два договора - с поставщиками и покупателями) | |
ВАЖНО!Все документы указанного раздела предоставляются в копиях, заверенных Заемщиком | |
ВАЖНО! Документы о финансово-хозяйственной деятельности предоставляются ЮЛ указанного раздела предоставляются ЮЛ при первичном обращении в Фонд. При повторном обращении предоставляются только документы, свидетельствующие о произошедших изменениях с момента предыдущего обращения. |
VI. | ДОКУМЕНТЫИЗ ОБСЛУЖИВАЮЩИХ БАНКОВ ко всем счетам:рублевым, валютным, специальным (в рублевом эквиваленте) |
Справка об оборотах (с разбивкой помесячно) ПО ВСЕМ действующим (в том числе закрытым) РАСЧЕТНЫМ и СПЕЦИАЛЬНЫМ счетам (рублевым, валютным в рублевом эквиваленте) в обслуживающих банках за 12 последних календарных месяцев до даты регистрации заявки в Фонде. | |
Справка о качестве обслуживания долга Если у Заемщика в течение 12 последних календарных месяцев (до даты регистрации заявки в Фонде) имелись кредитные обязательства, предоставляется справка(и) о качестве обслуживания ИЗ ВСЕХ банков, где Заемщик получал кредиты | |
Детальная выписка (с указанием: даты операций; контрагентов; назначения платежа; иной аналитики) о движении денежных средств по всем действующим (в том числе закрытым) РАСЧЕТНЫМ и СПЕЦИАЛЬНЫМ СЧЕТАМ (рублевым, валютным в рублевом эквиваленте) в обслуживающих банках в период 12 последних календарных месяцев (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе, который заверяется Заемщиком). ВАЖНО! По программе Антивирус 3% детальная выписка НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ! | |
ВАЖНО! 1) Справки пунктов 1-2 указанного раздела предоставляются или в оригиналах, полученных в банках (факсимиле не принимается) или заверенные ЭЦП (и заверенные Заемщиком); 2) Срок действия каждой справки не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде. 3) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика. 4) По программе Антивирус 3% детальная выписка (пункт 3 указанного раздела) НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ! |
VII. | ДОКУМЕНТЫИЗ ИНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ, ИНЫЕ) |
Справка о качестве обслуживания долгаили Акт сверки (иная форма). Если у Заемщика в течение 12 последних календарных месяцев (до даты регистрации заявки в Фонде) имелись долговые обязательства (лизинг, займы, иные), предоставляется справка(и) о качестве обслуживания ИЗ ВСЕХ финансовых организаций, перед которыми Заемщик имел(еет) долговые обязательства. | |
ВАЖНО! 1) Документы указанного раздела предоставляются или в оригиналах, полученных в финансовых организациях (факсимиле не принимается) или заверенные ЭЦП (и заверенные Заемщиком); 2) Срок действия каждого документа не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде. |
VIII. | ДОКУМЕНТЫ, ХАРАКТЕРИЗУЮЩИЕ ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ ЮЛ |
ЮЛ на ОСНО | |
Официальная бухгалтерская отчетность: баланс и отчет о финансовых результатах за последний финансовый год. (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения) | |
Сводная оборотно-сальдовая ведомость за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса | |
Оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам, которые указаны в главной книге за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, предоставляется в электронном виде на любом носителе, если бух. учет ЮЛ не автоматизирован – не предоставляется). ВАЖНО! По программе Антивирус 3% оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Карточки51, 90.01 (выручка), 90.02 (себестоимость) счетов за анализируемый период (т.е. за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса) (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, указанные регистры предоставляются в электронном виде в Excel на любом носителе; если бух. учет ЮЛ не автоматизирован: указанные регистры не предоставляются) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Карточки 51, 90.01(выручка), 90.02 (себестоимость) счетов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Статистическая отчетность для ЮЛ, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ! | |
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/бух. отчетность /стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 3-6 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! |
ЮЛ на УСНО | |
Официальная бухгалтерская отчетность: баланс и отчет о финансовых результатах за последний финансовый год. (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения) | |
Сводная оборотно-сальдовая ведомость за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса | |
Налоговая декларация по УСНО за последний финансовый год (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения) | |
Оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам, которые указаны в главной книге за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, предоставляется в электронном виде на любом носителе, если бух. учет ЮЛ не автоматизирован – не предоставляется) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Карточки51, 90.01 (выручка), 90.02 (себестоимость) счетов за анализируемый период (т.е. за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса) (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, указанные регистры предоставляются в электронном виде в Excel на любом носителе; если бух. учет ЮЛ не автоматизирован: указанные регистры не предоставляются) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Карточки 51, 90.01(выручка), 90.02 (себестоимость) счетов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Статистическая отчетность для ЮЛ, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ! | |
Статистическая отчетность для ЮЛ, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ! | |
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/бух. отчетность /стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 4-8 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! |
ЮЛ на ЕНВД | |
Официальная бухгалтерская отчетность: баланс и отчет о финансовых результатах за последний финансовый год. (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения) | |
Сводная оборотно-сальдовая ведомость за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса | |
Налоговая декларация по ЕНВД за четыре последних отчетных периода – квартала (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения) | |
Оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам, которые указаны в главной книге за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, предоставляется в электронном виде на любом носителе, если бух. учет ЮЛ не автоматизирован – не предоставляется) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Карточки51, 90.01 (выручка), 90.02 (себестоимость) счетов за анализируемый период (т.е. за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса) (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, указанные регистры предоставляются в электронном виде в Excel на любом носителе; если бух. учет ЮЛ не автоматизирован: указанные регистры не предоставляются) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Карточки 51, 90.01(выручка), 90.02 (себестоимость) счетов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Статистическая отчетность для ЮЛ, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ! | |
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/бух. отчетность /стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 4-7 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! |
ЮЛ на ЕСХН | |
Официальная бухгалтерская отчетность: баланс и отчет о финансовых результатах за последний финансовый год. (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения) | |
Сводная оборотно-сальдовая ведомость за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса | |
Налоговая декларация по ЕСХН за последний финансовый год (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения) | |
Оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам, которые указаны в главной книге за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, предоставляется в электронном виде на любом носителе, если бух. учет ЮЛ не автоматизирован – не предоставляется) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Карточки51, 90.01 (выручка), 90.02 (себестоимость) счетов за анализируемый период (т.е. за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса) (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, указанные регистры предоставляются в электронном виде в Excel на любом носителе; если бух. учет ЮЛ не автоматизирован: указанные регистры не предоставляются) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Карточки 51, 90.01(выручка), 90.02 (себестоимость) счетов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! | |
Статистическая отчетность для ЮЛ, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ! | |
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/бух. отчетность /стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 4-7 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ! |
IX. | ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СВЕДЕНИЯ |
Фонд имеет право запросить у ЮЛ дополнительные документы, подтверждающие информацию, указанную ЮЛ и (или) Поручителями. В случае не предоставления ЮЛ запрошенных Фондом дополнительных документов, рассмотрение вопроса о предоставлении микрозайма приостанавливается до дня устранения недостатков и (или) предоставления недостающих документов, но не более 10 рабочих дней. |
2. ВВЕДЕННЫЕ СОКРАЩЕНИЯ, ПОНЯТИЯ И КОММЕНТАРИИ к документам Приложения № 1 |
Сокращения/понятия | Разъяснения/комментарии |
Формы организации | |
АО | Акционерное общество |
ИП | Индивидуальный предприниматель |
КФХ | Крестьянское фермерское хозяйство |
ООО | Общество с ограниченной ответственностью |
ЮЛ | Юридическое лицо |
Сокращения | |
Фонд | Микрокредитная компания Омский региональный фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства |
ФНС | Федеральная налоговая служба |
ЭЦП | Электронно-цифровая подпись |
Системы налогообложения: | |
ЕНВД | Единый налог на вмененный налог |
ЕСХН | Единый сельскохозяйственный налог |
УСНО | Упрощенная система налогообложения (УСНО 6%, УСНО 15%) |
ОСНО | Общая/основная система налогообложения |
ПСН | Патентная система налогообложения |
Пояснения к заполняемым формам Фонда | |
Анализируемый период | период заполнения управленческих форм за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (например, при подаче заявки в июне 2019 года – за период с июня 2018 года по май 2019 года), либо за период осуществления ЮЛ деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев |
Бенефициарные владельцы | физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 % в капитале) Заемщиком - ЮЛ либо имеет возможность контролировать действия Заемщика |
Выгодоприобретатель | лицо, к выгоде которых действует Заемщик-ЮЛ (в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления) при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом |
Комментарии к составлению отчетности | |
Управленческий баланс | Дата составления управленческого баланса: Ø управленческий баланс составляется по состоянию на 01 число месяца, в котором ЮЛ подает в Фонд заявку (например, при подаче заявки в июне, баланс составляется по состоянию на 01 июня); Ø если на указанную дату у ИП нет возможности сформировать управленческий баланс (например, в случае большого объема учета первичной документации), тогда управленческий баланс составляется на 01 число предыдущего месяца. Например: если ЮЛ подает заявку в июне, то управленческий баланс составляется на 01 мая. |
Управленческий отчет о финансовых результатах | Период заполнения отчетных форм: Ø период – полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (например, при подаче заявки в июне 2019 года – за период с июня 2018 года по май 2019 года); Ø если ЮЛ осуществляет деятельность менее 12 месяцев, заполняется за весь период осуществления деятельности |
Оборот наличности | |
Прогноз движения денежных средств на период привлечения микрозайма | Период заполнения: заполняется на весь период привлечения средств займа. |
______________________